Можно ли перевести деньги из России в Израиль для покупки квартиры в Израиле? Имеет ли право банк в Израиле отказать в приеме средств?
Имеет ли банк право отказать в получении средств из России для покупки квартиры в Израиле?
Раздел 2 Закона о банках – Обслуживание клиентов запрещает банковской корпорации отказывать в необоснованном отказе в предоставлении банковских услуг, перечисленных в разделе, включая открытие расчетного счета и управление им.
Когда банк имеет право отказать в переводе средств в Израиль?
Нет закрытого списка случаев, в которых банк может отказать в приеме средств из России.
Среди прочего обоснованным отказом признана ситуация неадекватного или халатного поведения клиента при управлении счетом, насильственного поведения по отношению к банку.
Еще одна ситуация, при которой был признан обоснованный отказ, — это когда есть реальное опасение нарушения законов о запрете отмывания денег или финансирования терроризма.
Положения закона налагают на банки регулирующие обязанности в отношении реализации законов о борьбе с отмыванием денег. Надлежащее банковское управление Приказ 411 Банковского надзора налагает на банки различные инструкции, касающиеся надзора за инструкциями, касающимися запрещения отмывания денег и финансирования терроризма, и их мониторинга. Среди прочего, банк должен установить политику снижения риска, которая включает в себя установление процедуры «знай клиента» (такую как: обстоятельства открытия счета, резидентство, сумма наличных денег, сферы деятельности и объем) и реализовать ее, а также выполнять проводить регулярный мониторинг активности по счету (раздел 14) и оценку рисков деятельности по счету.
Ко всему этому в последние месяцы добавились ограничения, вытекающие из режима санкций в отношении России, введенных различными странами мира. Согласно приказу Наблюдателя банков от 8 июня 2022 г., необходимо проявлять осторожность в отношении эксплуатации банковской системы Израиля с целью обхода режимов санкций, введенных иностранными государствами и международными организациями, которые могут подвергнуть банковские корпорации к существенным рискам в сфере комплаенс и отмывания денег. Таким образом, банкам было предписано «определить политику и процедуры в отношении того, как будут использоваться международные санкционные списки и национальные санкционные списки иностранных государств», в случае отказа в одобрении сделки или прекращения участия в связи с реализацией политики как указано выше, будет считаться обоснованным отказом.
Чтобы получить одобрение банка, вы должны предоставить банку документы, подтверждающие, что это средства, полученные по закону, а не отмывание денег, например, продажа недвижимости или получение дивидендов и т. д.